DEGIRO vs eToro: Kdo má nižší poplatky?
Nezávislé srovnání poplatků pro českého ETF investora — data k 2025-04-01
Verdikt
Pro typického českého ETF investora vychází eToro o 12,00 € ročně levněji než DEGIRO. Největší rozdíl je v FX konverzi (30,00 € ročně). Na 20letém horizontu se tento rozdíl přes složené úročení promítne do fee dragu 492 €.
Srovnávací tabulka
Referenční profil: ETF, US trh, 250 000 Kč, DCA 5 000 Kč/měs., horizont 20 let, výnos 7 % p.a.
| Parametr | DEGIRO | eToro |
|---|---|---|
| FX spread | 0.25 % | 1.5 % |
| Fixní poplatek za konverzi | — | — |
| Komise (ETF, US) | 1,00 € + 0 % | zdarma |
| Custody fee p.a. | — | — |
| Management fee p.a. | — | — |
| Poplatek za neaktivitu | — | 10,00 €/měs. |
| Minimální vklad | bez minima | 50,00 € |
| Poplatek za výběr | zdarma | 5,00 € |
| Roční poplatky celkem | 48,07 € | 36,07 € |
| Fee drag (20 let) | 1 971 € | 1 479 € |
Konverze měny (FX spread)
V konverzi měny je rozdíl propastný — DEGIRO si účtuje pouhých 0.25 %, zatímco eToro strhne 1.5 % z každého obchodu. Při referenčním profilu to ročně znamená rozdíl přibližně 30,00 €.
Obchodní komise
Zatímco eToro nabízí obchodování bez komise, u DEGIRO zaplatíte 1,00 € za obchod. Na komisích tak ročně ušetříte přibližně 12,00 € volbou eToro.
Poplatky za správu a custody
Na poplatcích za vedení účtu zaplatíte u DEGIRO 30,00 € ročně a u eToro 0 € ročně. Výhodnější je eToro.
Poplatek za neaktivitu
Pozor: eToro vám po 12 měsících bez obchodu strhne 10,00 € měsíčně. U DEGIRO poplatek za neaktivitu neexistuje.
Fee drag — ušlý zisk na 20 let
Na horizontu 20 let s portfoliem 250 000 Kč, měsíčním vkladem 5 000 Kč a výnosem 7 % p.a. zaplatíte na poplatcích celkově 1 971 € u DEGIRO a 1 479 € u eToro. Rozdíl v ušlém zisku činí 492 € — to je cena za volbu dražšího brokera. Celkově vychází výhodněji eToro.
Kdy zvolit DEGIRO?
DEGIRO je lepší volba, pokud obchodujete často a chcete minimální poplatky za konverzi měny, začínáte s investováním a nechcete se vázat minimálním vkladem, neobchodujete pravidelně a nechcete platit za neaktivitu.
Kdy zvolit eToro?
eToro je lepší volba, pokud chcete nulové komise na ETF a akcie, hledáte celkově nejnižší poplatky pro referenční profil.
Často kladené otázky
Kdo má nižší poplatky, DEGIRO nebo eToro?▾
Při investování do US ETF s portfoliem 250 000 Kč a měsíčním vkladem 5 000 Kč vychází eToro s ročními poplatky 36,07 € oproti DEGIRO s 48,07 €.
Jaký je FX spread u DEGIRO a eToro?▾
DEGIRO účtuje FX spread 0.25 %, eToro 1.5 %. Při obchodu za 25 000 Kč zaplatíte na konverzi 0,25 € vs 1,50 €.
Účtuje si DEGIRO nebo eToro poplatek za neaktivitu?▾
eToro ano (10,00 €/měs. po 12 měsících). DEGIRO neúčtuje poplatek za neaktivitu.
Kolik stojí fee drag u DEGIRO vs eToro na 20 let?▾
Ušlý zisk (fee drag) za 20 let činí 1 971 € u DEGIRO a 1 479 € u eToro, tedy rozdíl 492 €.
Který broker je lepší pro ETF investora — DEGIRO nebo eToro?▾
Pro pasivního ETF investora s měsíčními vklady vychází lépe eToro díky nižším celkovým poplatkům (36,07 €/rok vs 48,07 €/rok).
Jaká je minimální investice u DEGIRO a eToro?▾
DEGIRO nemá minimální vklad. eToro vyžaduje min. 50,00 €.
Spočítejte to pro svůj profil
Referenční výpočet nemusí odpovídat vaší situaci. Zadejte vlastní parametry.
Affiliate odkaz — při otevření účtu nám může být vyplacena odměna.