eToro vs Fondee: Kdo má nižší poplatky?
Nezávislé srovnání poplatků pro českého ETF investora — data k 2025-04-01
Verdikt
Pro typického českého ETF investora vychází eToro o 72,93 € ročně levněji než Fondee. Největší rozdíl je v poplatcích za správu (109 € ročně). Na 20letém horizontu se tento rozdíl přes složené úročení promítne do fee dragu 19 632 €.
Srovnávací tabulka
Referenční profil: ETF, US trh, 250 000 Kč, DCA 5 000 Kč/měs., horizont 20 let, výnos 7 % p.a.
| Parametr | eToro | Fondee |
|---|---|---|
| FX spread | 1.5 % | 0 % |
| Fixní poplatek za konverzi | — | — |
| Komise (ETF, US) | zdarma | zdarma |
| Custody fee p.a. | — | — |
| Management fee p.a. | — | 1.09 % |
| Poplatek za neaktivitu | 10,00 €/měs. | — |
| Minimální vklad | 50,00 € | 40,00 € |
| Poplatek za výběr | 5,00 € | zdarma |
| Roční poplatky celkem | 36,07 € | 109 € |
| Fee drag (20 let) | 1 479 € | 21 111 € |
Konverze měny (FX spread)
V konverzi měny je rozdíl propastný — Fondee si účtuje pouhých 0 %, zatímco eToro strhne 1.5 % z každého obchodu. Při referenčním profilu to ročně znamená rozdíl přibližně 36,00 €.
Obchodní komise
Oba brokeři nabízí nulovou komisi na ETF. eToro i Fondee si vydělávají jinak — typicky na FX spreadu a spreadech instrumentů.
Poplatky za správu a custody
Fondee je správce portfolia s ročním poplatkem 1.09 % p.a. z celého portfolia. eToro nemá žádný poplatek za správu — platíte pouze obchodní komise a FX spread. Na portfoliu 250 000 Kč to při referenčním profilu znamená roční rozdíl 109 € ve prospěch eToro.
Poplatek za neaktivitu
Pozor: eToro vám po 12 měsících bez obchodu strhne 10,00 € měsíčně. U Fondee poplatek za neaktivitu neexistuje.
Fee drag — ušlý zisk na 20 let
Na horizontu 20 let s portfoliem 250 000 Kč, měsíčním vkladem 5 000 Kč a výnosem 7 % p.a. zaplatíte na poplatcích celkově 1 479 € u eToro a 21 111 € u Fondee. Rozdíl v ušlém zisku činí 19 632 € — to je cena za volbu dražšího brokera. Celkově vychází výhodněji eToro.
Kdy zvolit eToro?
eToro je lepší volba, pokud chcete nulové komise na ETF a akcie, hledáte celkově nejnižší poplatky pro referenční profil.
Kdy zvolit Fondee?
Fondee je lepší volba, pokud obchodujete často a chcete minimální poplatky za konverzi měny, chcete nulové komise na ETF a akcie, preferujete automatickou správu portfolia a nevadí vám roční poplatek za správu, neobchodujete pravidelně a nechcete platit za neaktivitu.
Často kladené otázky
Kdo má nižší poplatky, eToro nebo Fondee?▾
Při investování do US ETF s portfoliem 250 000 Kč a měsíčním vkladem 5 000 Kč vychází eToro s ročními poplatky 36,07 € oproti Fondee s 109 €.
Jaký je FX spread u eToro a Fondee?▾
eToro účtuje FX spread 1.5 %, Fondee 0 %. Při obchodu za 25 000 Kč zaplatíte na konverzi 1,50 € vs 0 €.
Účtuje si eToro nebo Fondee poplatek za neaktivitu?▾
eToro ano (10,00 €/měs. po 12 měsících). Fondee neúčtuje poplatek za neaktivitu.
Kolik stojí fee drag u eToro vs Fondee na 20 let?▾
Ušlý zisk (fee drag) za 20 let činí 1 479 € u eToro a 21 111 € u Fondee, tedy rozdíl 19 632 €.
Který broker je lepší pro ETF investora — eToro nebo Fondee?▾
Pro pasivního ETF investora s měsíčními vklady vychází lépe eToro díky nižším celkovým poplatkům (36,07 €/rok vs 109 €/rok).
Jaká je minimální investice u eToro a Fondee?▾
eToro vyžaduje min. 50,00 €. Fondee vyžaduje min. 40,00 €.
Spočítejte to pro svůj profil
Referenční výpočet nemusí odpovídat vaší situaci. Zadejte vlastní parametry.
Affiliate odkaz — při otevření účtu nám může být vyplacena odměna.