eToro vs Patria Finance: Kdo má nižší poplatky?
Nezávislé srovnání poplatků pro českého ETF investora — data k 2025-04-01
Verdikt
Pro typického českého ETF investora vychází eToro o 117 € ročně levněji než Patria Finance. Největší rozdíl je v obchodních komisích (132 € ročně). Na 20letém horizontu se tento rozdíl přes složené úročení promítne do fee dragu 6 251 €.
Srovnávací tabulka
Referenční profil: ETF, US trh, 250 000 Kč, DCA 5 000 Kč/měs., horizont 20 let, výnos 7 % p.a.
| Parametr | eToro | Patria Finance |
|---|---|---|
| FX spread | 1.5 % | 0.5 % |
| Fixní poplatek za konverzi | — | — |
| Komise (ETF, US) | zdarma | 0.4 % |
| Custody fee p.a. | — | 0.09 % |
| Management fee p.a. | — | — |
| Poplatek za neaktivitu | 10,00 €/měs. | — |
| Minimální vklad | 50,00 € | bez minima |
| Poplatek za výběr | 5,00 € | zdarma |
| Roční poplatky celkem | 36,07 € | 153 € |
| Fee drag (20 let) | 1 479 € | 7 729 € |
Konverze měny (FX spread)
V konverzi měny je rozdíl propastný — Patria Finance si účtuje pouhých 0.5 %, zatímco eToro strhne 1.5 % z každého obchodu. Při referenčním profilu to ročně znamená rozdíl přibližně 24,00 €.
Obchodní komise
Zatímco eToro nabízí obchodování bez komise, u Patria Finance zaplatíte 0.4 % z objemu. Na komisích tak ročně ušetříte přibližně 132 € volbou eToro.
Poplatky za správu a custody
Na poplatcích za vedení účtu zaplatíte u eToro 0 € ročně a u Patria Finance 9,00 € ročně. Výhodnější je eToro.
Poplatek za neaktivitu
Pozor: eToro vám po 12 měsících bez obchodu strhne 10,00 € měsíčně. U Patria Finance poplatek za neaktivitu neexistuje.
Fee drag — ušlý zisk na 20 let
Na horizontu 20 let s portfoliem 250 000 Kč, měsíčním vkladem 5 000 Kč a výnosem 7 % p.a. zaplatíte na poplatcích celkově 1 479 € u eToro a 7 729 € u Patria Finance. Rozdíl v ušlém zisku činí 6 251 € — to je cena za volbu dražšího brokera. Celkově vychází výhodněji eToro.
Kdy zvolit eToro?
eToro je lepší volba, pokud chcete nulové komise na ETF a akcie, hledáte celkově nejnižší poplatky pro referenční profil.
Kdy zvolit Patria Finance?
Patria Finance je lepší volba, pokud obchodujete často a chcete minimální poplatky za konverzi měny, začínáte s investováním a nechcete se vázat minimálním vkladem, neobchodujete pravidelně a nechcete platit za neaktivitu.
Často kladené otázky
Kdo má nižší poplatky, eToro nebo Patria Finance?▾
Při investování do US ETF s portfoliem 250 000 Kč a měsíčním vkladem 5 000 Kč vychází eToro s ročními poplatky 36,07 € oproti Patria Finance s 153 €.
Jaký je FX spread u eToro a Patria Finance?▾
eToro účtuje FX spread 1.5 %, Patria Finance 0.5 %. Při obchodu za 25 000 Kč zaplatíte na konverzi 1,50 € vs 0,50 €.
Účtuje si eToro nebo Patria Finance poplatek za neaktivitu?▾
eToro ano (10,00 €/měs. po 12 měsících). Patria Finance neúčtuje poplatek za neaktivitu.
Kolik stojí fee drag u eToro vs Patria Finance na 20 let?▾
Ušlý zisk (fee drag) za 20 let činí 1 479 € u eToro a 7 729 € u Patria Finance, tedy rozdíl 6 251 €.
Který broker je lepší pro ETF investora — eToro nebo Patria Finance?▾
Pro pasivního ETF investora s měsíčními vklady vychází lépe eToro díky nižším celkovým poplatkům (36,07 €/rok vs 153 €/rok).
Jaká je minimální investice u eToro a Patria Finance?▾
eToro vyžaduje min. 50,00 €. Patria Finance nemá minimální vklad.
Spočítejte to pro svůj profil
Referenční výpočet nemusí odpovídat vaší situaci. Zadejte vlastní parametry.
Affiliate odkaz — při otevření účtu nám může být vyplacena odměna.